中山分行2024年運(yùn)營(yíng)綜合技能大賽業(yè)務(wù)知識(shí)考試

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一、單選題（共30題，每題1.5分）
1.垂直票面觀察2015年版人民幣100元的光變鏤空開窗安全線時(shí)，安全線呈（）
2.若客戶賬戶已維護(hù)協(xié)定存款利率，而客戶又與開戶機(jī)構(gòu)重新約定協(xié)定存款優(yōu)惠利率，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)向柜面提交經(jīng)有權(quán)人審批的利率維護(hù)指令，柜面據(jù)此（ ）原協(xié)定利率并維護(hù)新利率。
3.客戶小張2017年1月1日存入人民幣100萬(wàn)七天通知存款,2017年1月8日來(lái)我行辦理取款通知20萬(wàn),最終客戶2017年1月15日前來(lái)支取22萬(wàn)，其中2萬(wàn)超出部分按（）利率計(jì)息，計(jì)息天數(shù)（）。
4.交易分析員通過(guò)ORTA系統(tǒng)下發(fā)的預(yù)警任務(wù)（準(zhǔn)實(shí)時(shí)預(yù)警、工商注銷等特殊任務(wù)除外），應(yīng)于任務(wù)下發(fā)的（ ）工作日內(nèi)核實(shí)反饋并處置完畢。
5.中國(guó)居民客戶A，有一筆涉外收入3萬(wàn)美元，命中敏感詞，以下可入賬的方式是（ ）。
6.關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的概述中，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
7.境外個(gè)人享有每年等值（）萬(wàn)美元的購(gòu)匯便利化額度。
8.總行對(duì)開薪易系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，客戶打印的代發(fā)函格式較之前有變化，落款顯示為（）
9.已故存款人的第一順序繼承人在提取已故存款人存款時(shí)，基于合法、正當(dāng)理由申請(qǐng)查詢已故存款人賬戶交易明細(xì)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)應(yīng)申請(qǐng)人要求，可提供已故存款人死亡后以及死亡前（ ）內(nèi)的賬戶交易明細(xì)，已故存款人生前另有安排的除外。
10.上一位客戶離開后，柜員臨時(shí)離柜超過(guò)（）分鐘以上需明示暫停服務(wù)溫馨提示，回到崗位后，向客戶的耐心等待致謝。
11.通過(guò)新柜面辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù)，因盡職調(diào)查未完成的待激活賬戶，柜員辦理激活時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
12.某單位2024年9月1日通過(guò)公司網(wǎng)銀的“涉稅信息維護(hù)”功能維護(hù)了涉稅信息后，客戶最快可于（ ）自行申請(qǐng)開票。
13.單位開立資信證明業(yè)務(wù)流程中，（ ）負(fù)責(zé)核查申請(qǐng)人的資金結(jié)算情況。
14.境內(nèi)個(gè)人客戶小張到柜臺(tái)辦理一筆美元境外匯款，收款人是英國(guó)籍客戶Lily，收款行是中國(guó)香港地區(qū)的匯豐銀行，匯款申請(qǐng)書上的收款人常駐國(guó)家（地區(qū)）名稱欄應(yīng)填寫（ ）
15.熱情地為客戶辦理零幣、整幣、殘幣、反宣幣兌換等業(yè)務(wù)，當(dāng)確實(shí)不能解決客戶兌換需求時(shí)，要耐心做好解釋工作；只要在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶要求辦理業(yè)務(wù)，都不得無(wú)理拒辦，如遇特殊業(yè)務(wù)，要自覺(jué)延長(zhǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間；營(yíng)業(yè)期間，設(shè)備、通訊線路出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)在明顯位置公示暫停服務(wù)提示牌，并向客戶說(shuō)明情況，耐心解釋，真誠(chéng)道歉，取得客戶諒解，必要時(shí)按照相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案處理。這一表述體現(xiàn)了我行的（）原則。
16.根據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書/協(xié)助返還通知書》辦理扣劃的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，“涉嫌犯罪嫌疑人員”字段應(yīng)錄入（ ）。
17.支行大堂區(qū)域主要由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，（ ）為第一補(bǔ)位責(zé)任人，主要負(fù)責(zé)客戶迎送、叫號(hào)機(jī)處的客戶識(shí)別，開展一次分流、業(yè)務(wù)咨詢，將客戶分流至相應(yīng)的功能區(qū)域，保證客戶的需求得到解決。
18.2024年4月19日同一對(duì)公賬戶辦理取現(xiàn)兩筆，第一筆3萬(wàn)，第二筆60萬(wàn)，這兩筆取現(xiàn)共收（）元對(duì)公大額取現(xiàn)費(fèi)。
19.客戶在遞交的美國(guó)簽證材料時(shí)，不需要信封封裝的是（ ）
20.以下關(guān)于客戶民事行為能力的說(shuō)法，正確的是（ ）
21.根據(jù)分行投訴處理“1246”工作制要求，即“1”小時(shí)響應(yīng)客戶，落實(shí)首問(wèn)負(fù)責(zé)制，快速引導(dǎo)化解；“2”個(gè)工作日溝通處理，及時(shí)辦結(jié)或提級(jí)處理；“4”個(gè)工作日疑難調(diào)解，借力行內(nèi)外資源，充分利用快速賠付機(jī)制，開展多元化解；“6”個(gè)工作日確保解決客訴，做好回訪，分享案例。 網(wǎng)點(diǎn)在收到12378“一鍵呼轉(zhuǎn)”工單推送后務(wù)必（）小時(shí)內(nèi)聯(lián)系客戶，（）小時(shí)內(nèi)進(jìn)行系統(tǒng)回復(fù)，（）個(gè)自然日處理完畢。
22.境內(nèi)非居民與境外主體發(fā)生的收付/支付業(yè)務(wù)，由（）申報(bào)，“對(duì)手方國(guó)家（地區(qū)）”按境內(nèi)非居民常駐國(guó)家或地區(qū)填報(bào)
23.境內(nèi)居民個(gè)人和機(jī)構(gòu)通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的（）收付款暫不申報(bào)。
24.目前政策僅支持境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓（）境內(nèi)住宅所得人民幣資金購(gòu)付匯，交易標(biāo)的物需為住宅。
25.客戶的賬戶解控類訴求，原則上僅存在行內(nèi)管控的應(yīng)（）處理完畢，如存在其他外部機(jī)關(guān)管控的，應(yīng)主動(dòng)告之客戶預(yù)計(jì)處理時(shí)效，并定期向客戶通報(bào)處置進(jìn)度，解答客戶的疑惑及安撫客戶情緒，減少客戶的投訴。
26.境內(nèi)個(gè)人客戶購(gòu)匯并匯出境外，可用于（ ）
27.因運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)需要辦理人工退費(fèi)，單筆業(yè)務(wù)3萬(wàn)元由（）審批。
28.受制裁III類國(guó)家（或地區(qū)）不包括（）。
29.原則上，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到重點(diǎn)老年客戶上門服務(wù)要求后，應(yīng)詳細(xì)核實(shí)客戶情況，了解業(yè)務(wù)訴求，于（）內(nèi)向客戶反饋上門服務(wù)安排。
30.據(jù)總行前期業(yè)務(wù)提示，網(wǎng)點(diǎn)辦理單位因（ ）原因撤銷人民幣基本賬戶業(yè)務(wù)，為避免資金糾紛，賬戶余額應(yīng)按照單位股權(quán)關(guān)系退回相關(guān)股東賬戶。
二、多選題（共20題，每題2分）
31.“套代購(gòu)”走私犯罪活動(dòng)中，“套代購(gòu)”組織者的特征包括哪些？（ ）
32.根據(jù)《中信銀行檔案借閱管理辦法（4.0版，2023年）》要求，一級(jí)分行及轄屬支行因外部調(diào)閱對(duì)外提供資料的《檔案調(diào)閱申請(qǐng)表》相關(guān)審批人員為（）。
33.以下關(guān)于檔案銷毀，說(shuō)法正確的有（）。
34.辦理人民幣單位協(xié)定存款時(shí)，客戶需提供（ ）。
35.可在我行開立人民幣單位通知存款賬戶的是（ ）。
36.現(xiàn)有客戶A采用我行轉(zhuǎn)開方式辦理人民幣單位通知存款業(yè)務(wù)，以下資料中客戶需提供的有（ ）。
37.關(guān)于人民幣單位協(xié)定存款計(jì)結(jié)息規(guī)則,以下說(shuō)法正確的是（ ）。
38.以下哪些存款應(yīng)計(jì)入企業(yè)存款科目（ ）。
39.關(guān)于境外人士開戶服務(wù)的工作要求與注意事項(xiàng)，以下說(shuō)法正確的有（ ）。
40.以下金額的收匯或付匯業(yè)務(wù)，可憑本人有效身份證件通過(guò)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接辦理，或本人通過(guò)電子銀行渠道辦理。
41.由近親屬代辦個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)時(shí)，需提供以下哪些資料（ ）。
42.以下行為存在個(gè)人分拆結(jié)售匯情形的有（ ）。
43.總行財(cái)富管理部5月11日已上線高（較高）風(fēng)險(xiǎn)客戶管控措施的優(yōu)化功能，交易限額生效范圍：
44.資金返還業(yè)務(wù)常規(guī)資料有：
45.境外個(gè)人來(lái)華旅游，前期使用境外銀行卡在境內(nèi)銀行自助設(shè)備提款1萬(wàn)元人民幣，旅行途中并未使用，希望在返程當(dāng)日將取款的1萬(wàn)元人民幣兌換回外幣，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
46.通過(guò)新柜面辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù)，關(guān)于《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶綜合協(xié)議》的處理，以下說(shuō)法正確的有（ ）。
47.境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯資金不可用于以下哪些用途（ ）
48.個(gè)人辦理不占用便利化額度結(jié)匯時(shí)，境外個(gè)人需審核所得人民幣資金用途，常見的資金用途證明材料包括（ ）。
49.個(gè)人結(jié)算賬戶如存在以下處置（ ），仍支持薪金煲天天利、薪金煲貨幣基金、零錢+產(chǎn)品的贖回入賬。
50.律師持調(diào)查令來(lái)我行調(diào)查相關(guān)證據(jù)時(shí)，按規(guī)定需提供以下（ ）資料，如法院在調(diào)查令中明確代理律師需出示律師事務(wù)所所函等資料的，柜面人員也需收取，并在提交任務(wù)時(shí)作為司法文件掃描。
三、判斷題（共15題，每題1分）
51.單位協(xié)定存款申請(qǐng)有效期為1年，到期時(shí)自動(dòng)終止，到期后利率恢復(fù)為我行活期掛牌利率。
52.辦理人民幣單位協(xié)定存款時(shí)，如與客戶約定使用優(yōu)惠利率計(jì)息，須以央行基準(zhǔn)利率為加減點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。
53.人民幣單位通知存款可用于客戶在我行公司授信業(yè)務(wù)的質(zhì)押。
54.客戶A計(jì)劃在我行開立人民幣單位通知存款賬戶，可選擇單獨(dú)留存通知存款賬戶預(yù)留印鑒或與所在一級(jí)分行轄內(nèi)已開立的存款賬戶共用預(yù)留印鑒。
55.網(wǎng)點(diǎn)受理已故存款人存款查詢業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員按相關(guān)規(guī)定與公證處電話核實(shí)客戶提供的公證文書真實(shí)性，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)使用“901347電話聯(lián)系”交易進(jìn)行核實(shí)。
56.現(xiàn)匯資金均可通過(guò)手機(jī)銀行辦理跨境匯出業(yè)務(wù)。
57.《假幣收繳憑證》按收繳的幣種，分為本幣假幣收繳憑證和外幣收繳憑證兩個(gè)種類。（）
58.經(jīng)辦柜員對(duì)被收繳人告知其相關(guān)權(quán)利義務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度要求進(jìn)行宣讀，宣讀內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確清晰，不應(yīng)擅自增加或減少相關(guān)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，重點(diǎn)關(guān)注涉及處理機(jī)構(gòu)及處理時(shí)效的內(nèi)容，避免因宣讀有誤導(dǎo)致后續(xù)的投訴或是輿情風(fēng)險(xiǎn)。
59.“個(gè)人境內(nèi)人民幣跨行匯款”交易支持匯款至他行信用卡賬戶
60.網(wǎng)點(diǎn)智慧柜臺(tái)辦理憑證申領(lǐng)后，當(dāng)日零售人員在智慧柜臺(tái)辦理憑證入庫(kù)不成功，導(dǎo)致申領(lǐng)的憑證在核心系統(tǒng)狀態(tài)為“預(yù)分配”，仍歸屬支行憑證庫(kù)，但實(shí)物保管在智柜，日終支行憑證庫(kù)賬實(shí)不符。
61.個(gè)人攜出金額在等值10000美元以上的，需向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。
62.已故存款人賬戶匯入喪葬費(fèi)、撫恤金的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以參照18號(hào)文關(guān)于申請(qǐng)人提交材料的要求，為第一順序繼承人辦理喪葬費(fèi)、撫恤金的簡(jiǎn)化提取。喪葬費(fèi)、撫恤金應(yīng)計(jì)入5萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）的賬戶限額。
63.持有外國(guó)人永久居民身份證的境外個(gè)人每人每年有等值5萬(wàn)美元的結(jié)匯和購(gòu)匯便利化額度。
64.持有中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人每人每年有等值5萬(wàn)美元的結(jié)匯和購(gòu)匯便利化額度。
65.老年客戶因身體原因無(wú)法獨(dú)立輸入密碼的，陪同人員需要出具與老年客戶的關(guān)系證明后代為輸入密碼。
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