中山分行2024年運(yùn)營(yíng)綜合技能大賽業(yè)務(wù)知識(shí)考試

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一、單選題(共30題,每題1.5分)
1.垂直票面觀察2015年版人民幣100元的光變鏤空開窗安全線時(shí),安全線呈()
2.若客戶賬戶已維護(hù)協(xié)定存款利率,而客戶又與開戶機(jī)構(gòu)重新約定協(xié)定存款優(yōu)惠利率,業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)向柜面提交經(jīng)有權(quán)人審批的利率維護(hù)指令,柜面據(jù)此( )原協(xié)定利率并維護(hù)新利率。
3.客戶小張2017年1月1日存入人民幣100萬(wàn)七天通知存款,2017年1月8日來(lái)我行辦理取款通知20萬(wàn),最終客戶2017年1月15日前來(lái)支取22萬(wàn),其中2萬(wàn)超出部分按()利率計(jì)息,計(jì)息天數(shù)()。
4.交易分析員通過(guò)ORTA系統(tǒng)下發(fā)的預(yù)警任務(wù)(準(zhǔn)實(shí)時(shí)預(yù)警、工商注銷等特殊任務(wù)除外),應(yīng)于任務(wù)下發(fā)的( )工作日內(nèi)核實(shí)反饋并處置完畢。
5.中國(guó)居民客戶A,有一筆涉外收入3萬(wàn)美元,命中敏感詞,以下可入賬的方式是( )。
6.關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的概述中,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
7.境外個(gè)人享有每年等值()萬(wàn)美元的購(gòu)匯便利化額度。
8.總行對(duì)開薪易系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化,客戶打印的代發(fā)函格式較之前有變化,落款顯示為()
9.已故存款人的第一順序繼承人在提取已故存款人存款時(shí),基于合法、正當(dāng)理由申請(qǐng)查詢已故存款人賬戶交易明細(xì)的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)應(yīng)申請(qǐng)人要求,可提供已故存款人死亡后以及死亡前( )內(nèi)的賬戶交易明細(xì),已故存款人生前另有安排的除外。
10.上一位客戶離開后,柜員臨時(shí)離柜超過(guò)()分鐘以上需明示暫停服務(wù)溫馨提示,回到崗位后,向客戶的耐心等待致謝。
11.通過(guò)新柜面辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù),因盡職調(diào)查未完成的待激活賬戶,柜員辦理激活時(shí),以下說(shuō)法正確的是( )。
12.某單位2024年9月1日通過(guò)公司網(wǎng)銀的“涉稅信息維護(hù)”功能維護(hù)了涉稅信息后,客戶最快可于( )自行申請(qǐng)開票。
13.單位開立資信證明業(yè)務(wù)流程中,( )負(fù)責(zé)核查申請(qǐng)人的資金結(jié)算情況。
14.境內(nèi)個(gè)人客戶小張到柜臺(tái)辦理一筆美元境外匯款,收款人是英國(guó)籍客戶Lily,收款行是中國(guó)香港地區(qū)的匯豐銀行,匯款申請(qǐng)書上的收款人常駐國(guó)家(地區(qū))名稱欄應(yīng)填寫( )
15.熱情地為客戶辦理零幣、整幣、殘幣、反宣幣兌換等業(yè)務(wù),當(dāng)確實(shí)不能解決客戶兌換需求時(shí),要耐心做好解釋工作;只要在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶要求辦理業(yè)務(wù),都不得無(wú)理拒辦,如遇特殊業(yè)務(wù),要自覺(jué)延長(zhǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間;營(yíng)業(yè)期間,設(shè)備、通訊線路出現(xiàn)故障時(shí),應(yīng)在明顯位置公示暫停服務(wù)提示牌,并向客戶說(shuō)明情況,耐心解釋,真誠(chéng)道歉,取得客戶諒解,必要時(shí)按照相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案處理。這一表述體現(xiàn)了我行的()原則。
16.根據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書/協(xié)助返還通知書》辦理扣劃的業(yè)務(wù)場(chǎng)景,“涉嫌犯罪嫌疑人員”字段應(yīng)錄入( )。
17.支行大堂區(qū)域主要由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé),( )為第一補(bǔ)位責(zé)任人,主要負(fù)責(zé)客戶迎送、叫號(hào)機(jī)處的客戶識(shí)別,開展一次分流、業(yè)務(wù)咨詢,將客戶分流至相應(yīng)的功能區(qū)域,保證客戶的需求得到解決。
18.2024年4月19日同一對(duì)公賬戶辦理取現(xiàn)兩筆,第一筆3萬(wàn),第二筆60萬(wàn),這兩筆取現(xiàn)共收()元對(duì)公大額取現(xiàn)費(fèi)。
19.客戶在遞交的美國(guó)簽證材料時(shí),不需要信封封裝的是( )
20.以下關(guān)于客戶民事行為能力的說(shuō)法,正確的是( )
21.根據(jù)分行投訴處理“1246”工作制要求,即“1”小時(shí)響應(yīng)客戶,落實(shí)首問(wèn)負(fù)責(zé)制,快速引導(dǎo)化解;“2”個(gè)工作日溝通處理,及時(shí)辦結(jié)或提級(jí)處理;“4”個(gè)工作日疑難調(diào)解,借力行內(nèi)外資源,充分利用快速賠付機(jī)制,開展多元化解;“6”個(gè)工作日確保解決客訴,做好回訪,分享案例。 網(wǎng)點(diǎn)在收到12378“一鍵呼轉(zhuǎn)”工單推送后務(wù)必()小時(shí)內(nèi)聯(lián)系客戶,()小時(shí)內(nèi)進(jìn)行系統(tǒng)回復(fù),()個(gè)自然日處理完畢。
22.境內(nèi)非居民與境外主體發(fā)生的收付/支付業(yè)務(wù),由()申報(bào),“對(duì)手方國(guó)家(地區(qū))”按境內(nèi)非居民常駐國(guó)家或地區(qū)填報(bào)
23.境內(nèi)居民個(gè)人和機(jī)構(gòu)通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的()收付款暫不申報(bào)。
24.目前政策僅支持境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓()境內(nèi)住宅所得人民幣資金購(gòu)付匯,交易標(biāo)的物需為住宅。
25.客戶的賬戶解控類訴求,原則上僅存在行內(nèi)管控的應(yīng)()處理完畢,如存在其他外部機(jī)關(guān)管控的,應(yīng)主動(dòng)告之客戶預(yù)計(jì)處理時(shí)效,并定期向客戶通報(bào)處置進(jìn)度,解答客戶的疑惑及安撫客戶情緒,減少客戶的投訴。
26.境內(nèi)個(gè)人客戶購(gòu)匯并匯出境外,可用于( )
27.因運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)需要辦理人工退費(fèi),單筆業(yè)務(wù)3萬(wàn)元由()審批。
28.受制裁III類國(guó)家(或地區(qū))不包括()。
29.原則上,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到重點(diǎn)老年客戶上門服務(wù)要求后,應(yīng)詳細(xì)核實(shí)客戶情況,了解業(yè)務(wù)訴求,于()內(nèi)向客戶反饋上門服務(wù)安排。
30.據(jù)總行前期業(yè)務(wù)提示,網(wǎng)點(diǎn)辦理單位因( )原因撤銷人民幣基本賬戶業(yè)務(wù),為避免資金糾紛,賬戶余額應(yīng)按照單位股權(quán)關(guān)系退回相關(guān)股東賬戶。
二、多選題(共20題,每題2分)
31.“套代購(gòu)”走私犯罪活動(dòng)中,“套代購(gòu)”組織者的特征包括哪些?( )
32.根據(jù)《中信銀行檔案借閱管理辦法(4.0版,2023年)》要求,一級(jí)分行及轄屬支行因外部調(diào)閱對(duì)外提供資料的《檔案調(diào)閱申請(qǐng)表》相關(guān)審批人員為()。
33.以下關(guān)于檔案銷毀,說(shuō)法正確的有()。
34.辦理人民幣單位協(xié)定存款時(shí),客戶需提供( )。
35.可在我行開立人民幣單位通知存款賬戶的是( )。
36.現(xiàn)有客戶A采用我行轉(zhuǎn)開方式辦理人民幣單位通知存款業(yè)務(wù),以下資料中客戶需提供的有( )。
37.關(guān)于人民幣單位協(xié)定存款計(jì)結(jié)息規(guī)則,以下說(shuō)法正確的是( )。
38.以下哪些存款應(yīng)計(jì)入企業(yè)存款科目( )。
39.關(guān)于境外人士開戶服務(wù)的工作要求與注意事項(xiàng),以下說(shuō)法正確的有( )。
40.以下金額的收匯或付匯業(yè)務(wù),可憑本人有效身份證件通過(guò)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接辦理,或本人通過(guò)電子銀行渠道辦理。
41.由近親屬代辦個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)時(shí),需提供以下哪些資料( )。
42.以下行為存在個(gè)人分拆結(jié)售匯情形的有( )。
43.總行財(cái)富管理部5月11日已上線高(較高)風(fēng)險(xiǎn)客戶管控措施的優(yōu)化功能,交易限額生效范圍:
44.資金返還業(yè)務(wù)常規(guī)資料有:
45.境外個(gè)人來(lái)華旅游,前期使用境外銀行卡在境內(nèi)銀行自助設(shè)備提款1萬(wàn)元人民幣,旅行途中并未使用,希望在返程當(dāng)日將取款的1萬(wàn)元人民幣兌換回外幣,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
46.通過(guò)新柜面辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù),關(guān)于《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶綜合協(xié)議》的處理,以下說(shuō)法正確的有( )。
47.境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯資金不可用于以下哪些用途( )
48.個(gè)人辦理不占用便利化額度結(jié)匯時(shí),境外個(gè)人需審核所得人民幣資金用途,常見的資金用途證明材料包括( )。
49.個(gè)人結(jié)算賬戶如存在以下處置( ),仍支持薪金煲天天利、薪金煲貨幣基金、零錢+產(chǎn)品的贖回入賬。
50.律師持調(diào)查令來(lái)我行調(diào)查相關(guān)證據(jù)時(shí),按規(guī)定需提供以下( )資料,如法院在調(diào)查令中明確代理律師需出示律師事務(wù)所所函等資料的,柜面人員也需收取,并在提交任務(wù)時(shí)作為司法文件掃描。
三、判斷題(共15題,每題1分)
51.單位協(xié)定存款申請(qǐng)有效期為1年,到期時(shí)自動(dòng)終止,到期后利率恢復(fù)為我行活期掛牌利率。
52.辦理人民幣單位協(xié)定存款時(shí),如與客戶約定使用優(yōu)惠利率計(jì)息,須以央行基準(zhǔn)利率為加減點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。
53.人民幣單位通知存款可用于客戶在我行公司授信業(yè)務(wù)的質(zhì)押。
54.客戶A計(jì)劃在我行開立人民幣單位通知存款賬戶,可選擇單獨(dú)留存通知存款賬戶預(yù)留印鑒或與所在一級(jí)分行轄內(nèi)已開立的存款賬戶共用預(yù)留印鑒。
55.網(wǎng)點(diǎn)受理已故存款人存款查詢業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員按相關(guān)規(guī)定與公證處電話核實(shí)客戶提供的公證文書真實(shí)性,網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)使用“901347電話聯(lián)系”交易進(jìn)行核實(shí)。
56.現(xiàn)匯資金均可通過(guò)手機(jī)銀行辦理跨境匯出業(yè)務(wù)。
57.《假幣收繳憑證》按收繳的幣種,分為本幣假幣收繳憑證和外幣收繳憑證兩個(gè)種類。()
58.經(jīng)辦柜員對(duì)被收繳人告知其相關(guān)權(quán)利義務(wù)時(shí),應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度要求進(jìn)行宣讀,宣讀內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確清晰,不應(yīng)擅自增加或減少相關(guān)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容,重點(diǎn)關(guān)注涉及處理機(jī)構(gòu)及處理時(shí)效的內(nèi)容,避免因宣讀有誤導(dǎo)致后續(xù)的投訴或是輿情風(fēng)險(xiǎn)。
59.“個(gè)人境內(nèi)人民幣跨行匯款”交易支持匯款至他行信用卡賬戶
60.網(wǎng)點(diǎn)智慧柜臺(tái)辦理憑證申領(lǐng)后,當(dāng)日零售人員在智慧柜臺(tái)辦理憑證入庫(kù)不成功,導(dǎo)致申領(lǐng)的憑證在核心系統(tǒng)狀態(tài)為“預(yù)分配”,仍歸屬支行憑證庫(kù),但實(shí)物保管在智柜,日終支行憑證庫(kù)賬實(shí)不符。
61.個(gè)人攜出金額在等值10000美元以上的,需向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。
62.已故存款人賬戶匯入喪葬費(fèi)、撫恤金的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以參照18號(hào)文關(guān)于申請(qǐng)人提交材料的要求,為第一順序繼承人辦理喪葬費(fèi)、撫恤金的簡(jiǎn)化提取。喪葬費(fèi)、撫恤金應(yīng)計(jì)入5萬(wàn)元人民幣(或等值外幣,不含未結(jié)利息)的賬戶限額。
63.持有外國(guó)人永久居民身份證的境外個(gè)人每人每年有等值5萬(wàn)美元的結(jié)匯和購(gòu)匯便利化額度。
64.持有中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人每人每年有等值5萬(wàn)美元的結(jié)匯和購(gòu)匯便利化額度。
65.老年客戶因身體原因無(wú)法獨(dú)立輸入密碼的,陪同人員需要出具與老年客戶的關(guān)系證明后代為輸入密碼。
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